Definiție și exemple de fraudă

Frauda este un termen legal larg care se referă la acte necinstite care folosesc în mod intenționat înșelăciunea pentru a priva ilegal o altă persoană sau entitate de bani, proprietăți sau drepturi legale.

Spre deosebire de infracțiunea de furt, care presupune luarea de valoare prin forță sau furt, frauda se bazează pe utilizarea unei prezentări greșite intenționate de fapt pentru a realiza.

Frauda: transporturi cheie

• Frauda este utilizarea intenționată a informațiilor false sau înșelătoare în încercarea de a priva ilegal o altă persoană sau entitate de bani, proprietăți sau drepturi legale.
• Pentru a constitui fraudă, partea care face declarația falsă trebuie să știe sau să creadă că este neadevărată sau incorectă și intenționează să înșele cealaltă parte.
• Frauda poate fi urmărită penal ca fiind o infracțiune civilă și civilă.
• Pedepsele penale pentru fraudă pot include o combinație de închisoare, amenzi și restituirea victimelor.

În cazuri dovedite de fraudă, făptuitorul - o persoană care efectuează un act vătămător, ilegal sau imoral - poate fi găsit că a comis fie o infracțiune, fie o greșeală civilă.

În comiterea fraudei, făptuitorii pot căuta active monetare sau nemonetare, făcând în mod deliberat declarații false. De exemplu, faptul că înțelepți despre vârsta cuiva pentru a obține permisul de conducere, istoricul penal pentru a obține un loc de muncă sau venitul pentru a obține un împrumut pot fi acte frauduloase.

Un act fraudulos nu trebuie confundat cu o „farsă” - o înșelăciune deliberată sau o declarație falsă făcută fără nicio intenție de câștig sau de a dăuna material altei persoane.

Perpetenții fraudei criminale pot fi pedepsiți cu amenzi și / sau închisoare. Victimele fraudei civile pot depune procese împotriva făptuitorului care solicită despăgubiri bănești.

Pentru a câștiga un proces care pretinde fraudă civilă, victima trebuie să fi suferit daune efective. Cu alte cuvinte, frauda trebuie să fi avut succes. Pe de altă parte, frauda penală poate fi urmărită penal chiar dacă frauda a eșuat.

În plus, o singură faptă frauduloasă poate fi urmărită penal ca și infracțiune civilă. Astfel, o persoană condamnată pentru fraudă în instanța penală poate fi, de asemenea, trimisă în judecată în instanța civilă de către victimă sau victime.

Frauda este o problemă juridică gravă. Persoanele care cred că au fost victima fraudei sau au fost acuzate de comiterea unei fraude, ar trebui să solicite întotdeauna expertiza unui avocat calificat.

Elemente de fraudă necesare

În timp ce specificul legilor împotriva fraudei variază de la stat la stat și la nivel federal, există cinci elemente esențiale necesare pentru a demonstra în instanță că a fost comisă o infracțiune de fraudă:

1. O prezentare greșită a unui fapt material: Trebuie făcută o declarație falsă care implică un fapt material și relevant. Gravitatea declarației false trebuie să fie adecvată pentru a afecta substanțial deciziile și acțiunile victimei. De exemplu, declarația falsă contribuie la decizia unei persoane de a cumpăra un produs sau de a aproba un împrumut.
2. Cunoașterea falsului: Partea care face declarația falsă trebuie să știe sau să creadă că este falsă sau incorectă.
3. Intenția de a înșela: Declarația falsă trebuie să fi fost făcută în mod expres cu intenția de a înșela și influența victima.
4. O încredere rezonabilă a victimei: Nivelul pe care se bazează victima pe declarația falsă trebuie să fie rezonabil în fața instanței. Încrederea în declarații sau pretenții retorice, scandalos sau în mod clar imposibil nu poate echivala cu o încredere „rezonabilă”. Cu toate acestea, persoanele cunoscute ca fiind analfabeți, incompetenți sau diminuate mintal pot beneficia de daune civile dacă autorul a profitat cu bună știință de starea lor.
5. Pierderea sau vătămarea suferită: Victima a suferit unele pierderi efective ca urmare a dependenței lor de declarația falsă.

Declarații de opinie vs. Mentiri directe

Nu toate declarațiile false sunt frauduloase din punct de vedere legal. Declarațiile de opinie sau credință, întrucât nu sunt declarații de fapt, nu pot constitui fraude.

De exemplu, o declarație a vânzătorului, „Doamnă, acesta este cel mai bun televizor de pe piață astăzi”, deși este posibil să fie neadevărat, este o declarație de opinie nesatisfăcută, mai degrabă decât un fapt, pe care un cumpărător „rezonabil” ar putea să-l ia în considerare ca simple vânzări hiperbolă.

Tipuri comune

Frauda vine în mai multe forme din mai multe surse. Cunoscute popular ca „înșelătorii”, ofertele frauduloase pot fi făcute personal sau pot ajunge prin e-mail, e-mail, mesaje text, telemarketing și internet.

Unul dintre cele mai frecvente tipuri de fraudă este fraudarea verificării, utilizarea cecurilor de hârtie pentru a comite fraude. 

Unul dintre principalele obiective ale fraudei de cec este furtul de identitate - colectarea și utilizarea informațiilor financiare personale în scopuri ilegale.

Din partea frontală a fiecărui cec scris, hoțul de identitate poate primi victima: numele, adresa, numărul de telefon, numele băncii, numărul de rutare bancară, numărul de cont bancar și semnătura. În plus, magazinul poate adăuga mai multe informații personale, cum ar fi data nașterii și numărul permisului de conducere.

Acesta este motivul pentru care experții de prevenire a furtului de identitate recomandă utilizarea controalelor pe hârtie ori de câte ori este posibil.

Printre varietățile obișnuite de fraudă de cecuri se numără:

• Verificați furtul: Furarea verificărilor în scop fraudulos.
• Verificați falsul: Semnarea unui cec folosind semnătura actuală a sertarului, fără autorizarea lor sau aprobarea unui cec care nu este plătitor avizatorului, ambele efectuându-se de obicei cu cecuri furate. Verificările contrafăcute sunt considerate echivalentul verificărilor falsificate.
• Verificați kitul: Scrierea unui cec cu intenția de a accesa fonduri care nu au fost încă depuse în contul de cec. De asemenea, denumit „plutirea” unui cec, kitarea este utilizarea necorespunzătoare a cecurilor ca formă de credit neautorizat.
• Hârtie agățată: Scrierea cecurilor asupra conturilor care sunt cunoscute de făptuitor ca au fost închise.
• Verificați spălarea: Ștergerea chimică a semnăturii sau a altor detalii scrise de mână din cecuri pentru a le putea rescrie.
• Verificați contrafacerea: Tipărirea ilegală a cecurilor utilizând informații din contul victimei.

Potrivit Rezervei Federale a Statelor Unite, consumatorii și întreprinderile americane au scris 17,3 miliarde de cecuri de hârtie în 2015, de patru ori numărul scris în toate țările Uniunii Europene combinat în acel an..

În ciuda tendinței de debitare, credit și metode de plată electronică, cecurile de hârtie rămân cel mai des utilizat mod de a face plăți mari pentru cheltuieli precum chirie și salarizare. În mod clar, există încă o mulțime de oportunități și tentații de a comite o fraudă de cec.

Frauda federală

Prin avocații Statelor Unite, guvernul federal urmărește și pedepsește diverse tipuri de fraude identificate în mod specific în statutul federal. În timp ce următoarea listă include cele mai frecvente dintre acestea, există o gamă largă de infracțiuni de fraudă federale, precum și de stat.

• Fraude prin poștă și fraudă prin cablu: Folosind poștă obișnuită sau orice formă de tehnologie de comunicații prin cablu, inclusiv telefoane și internet ca parte a oricărei scheme frauduloase. Fraude prin poștă și prin cablu sunt adesea adăugate sub forma acuzațiilor depuse în alte infracțiuni conexe. De exemplu, din moment ce poșta sau telefonul sunt utilizate în mod obișnuit în încercarea de a mita judecători sau alți oficiali guvernamentali, procurorii federali pot adăuga acuzații de fraudă prin sârmă sau poștă, pe lângă acuzațiile de luare de mită și corupție. În mod similar, acuzațiile de fraudă prin cablu sau poștă sunt adesea aplicate în urmărirea infracțiunilor de violare și a legii RICO.
• Evaziune fiscala: Se realizează ori de câte ori un contribuabil încearcă să evite sau să se sustragă la plata impozitelor federale pe venit. Exemple de fraude fiscale includ sub-raportarea în cunoștință a venitului impozabil, supraestimarea deducerilor de afaceri și pur și simplu nu depunerea unei declarații de impozit.
• Fraude pe acțiuni și valori mobiliare: De obicei implică vânzarea de stocuri, mărfuri și alte valori mobiliare prin practici înșelătoare. Exemple de fraudă cu valori mobiliare includ scheme Ponzi sau piramidă, delapidarea de broker și frauda în valută. Fraudele apar de obicei atunci când brokerii sau băncile de investiții conving oamenii să facă investiții bazate pe informații false sau exagerate sau pe informații de „tranzacționare privilegiată” care nu sunt disponibile publicului.
• Medicare și medicaid fraudă: De obicei are loc atunci când spitale, companii de asistență medicală sau furnizori individuali de îngrijiri medicale încearcă să încaseze rambursări ilegale de la guvern prin supraîncărcare pentru servicii sau prin efectuarea de teste inutile sau proceduri medicale.

Sancțiuni

Sancțiunile potențiale pentru condamnarea la fraude federale implică de obicei închisoare sau probațiune, amenzi rigide și rambursarea câștigurilor dobândite în mod fraudulos.

Sentințele de închisoare pot varia de la șase luni la 30 de ani pentru fiecare încălcare separată. Amenzile pentru fraudă federală pot fi foarte mari. Condamnările pentru fraudă prin poștă sau prin cablu pot aduce amenzi de până la 250.000 USD pentru fiecare încălcare.

Fraudele care dăunează grupurilor mari de victime sau implică sume mari de bani pot duce la amenzi de zeci de milioane de dolari sau mai mult.

De exemplu, în iulie 2012, producătorul de droguri Glaxo-Smith-Kline s-a declarat vinovat că a marcat în mod fals medicamentul Paxil ca fiind eficient în tratarea depresiei la pacienții sub 18 ani. Ca parte a soluționării sale, Glaxo a acceptat să plătească 3 miliarde de dolari guvernului într-unul dintre cele mai mari decontări de fraudă în domeniul sănătății din istoria SUA.

Recunoașterea fraudei în timp

Semnele de avertizare ale fraudei variază în funcție de tipul încercat. De exemplu, apelurile telemarketing de la apelanții necunoscuți care vă spun să „trimiteți bani acum” pentru a profita de o ofertă specială sau pentru a solicita un premiu pot fi fraude.

În mod similar, cererile sau cererile aleatorii pentru un număr de cont de securitate socială sau bancar, numele de fată al mamei sau o listă de adrese cunoscute sunt adesea semne ale furtului de identitate.

În general, majoritatea ofertelor de la companii sau persoane care sună „prea bine pentru a fi adevărate” sunt semne de fraudă.

surse

• .„Dicționar legal: fraudă” Law.com.
• .„Concepte juridice de bază / fraudă” Jurnalul de contabilitate
• „Frauda-sarcina dovezii: Instrucțiunile juriului civil din Washington.” Westlaw