Ce este o infracțiune prin fraudă?

Frauda prin cablu este orice activitate frauduloasă care se desfășoară pe orice fire interstatale. Frauda prin cablu este aproape întotdeauna urmărită drept infracțiune federală.

Oricine folosește fire interstatale pentru a înșela sau a obține bani sau proprietăți în conformitate cu pretenții false sau frauduloase, poate fi acuzat de fraudă. Aceste fire includ orice modem de televiziune, radio, telefon sau computer.

Informațiile transmise pot fi orice scrieri, semne, semnale, imagini sau sunete utilizate în schemă pentru a înșela. Pentru ca frauda să aibă loc, persoana trebuie să facă în mod voluntar și în cunoștință de cauză o declarație greșită a unor fapte cu intenția de a înșela pe cineva de bani sau bunuri.

Conform legii federale, oricine este condamnat pentru fraudă prin cablu poate fi condamnat la până la 20 de ani de închisoare. Dacă victima fraudei financiare este o instituție financiară, persoana poate fi amendată până la 1 milion USD și condamnată la 30 de ani de închisoare.

Fraudă prin transferuri bancare împotriva firmelor din SUA

Întreprinderile au devenit deosebit de vulnerabile la frauda publicitară din cauza creșterii activității financiare online și a serviciilor bancare mobile.

Conform Centrului de analiză și schimb de informații privind serviciile financiare (FS-ISAC) „Studiul de încredere în afaceri bancare din 2012”, afacerile care și-au desfășurat toate afacerile online mai mult decât s-au dublat din 2010 până în 2012 și continuă să crească anual.

Numărul tranzacțiilor online și banii transferați s-au triplat în aceeași perioadă de timp. Ca urmare a acestei creșteri masive a activității, multe dintre controalele care au fost plasate pentru prevenirea fraudei au fost încălcate. În 2012, două din trei întreprinderi au suferit tranzacții frauduloase, iar dintre acestea, o proporție similară a pierdut bani ca urmare.

De exemplu, în canalul online, 73 la sută dintre companii au lipsit bani (a existat o tranzacție frauduloasă înainte de a fi detectat atacul), iar după eforturile de recuperare, 61 la sută încă au pierdut bani.

Metode utilizate pentru frauda prin sârmă online

Fraudei folosesc diferite metode pentru a obține credențe personale și parole, inclusiv:

• malware: Programul malware pentru „software rău intenționat” este conceput pentru a obține acces, a deteriora sau a perturba un computer fără știrea proprietarului.
• phishing: Phishing-ul este o înșelătorie efectuată de obicei prin e-mailuri nesolicitate și / sau site-uri web care prezintă drept site-uri legitime și atrag victimele nesatisfăcătoare pentru a furniza informații personale și financiare.
• Vishing și Smishing: Hoții contactează clienții băncii sau ai uniunilor de credit prin apeluri telefonice directe sau automatizate (cunoscute sub numele de atacuri vishing) sau prin mesaje text trimise către telefoanele mobile (atacuri smishing) care pot avertiza despre o încălcare a securității ca o modalitate de a obține informații despre cont, numere PIN și altele informații despre cont de care au nevoie pentru a avea acces la cont.
• Accesarea conturilor de e-mail: Hackerii obțin acces ilicit la un cont de e-mail sau corespondență prin e-mail prin spam, virusul computerului și phishing.

De asemenea, accesul la parole se face mai ușor datorită tendinței persoanelor de a utiliza parole simple și aceleași parole pe mai multe site-uri.

De exemplu, în urma unei încălcări de securitate la Yahoo și Sony, s-a stabilit că 60% dintre utilizatori au aceeași parolă pe ambele site-uri.

Odată ce un fraudator primește informațiile necesare pentru a efectua un transfer ilegal ilegal, cererea poate fi făcută în diverse moduri, inclusiv folosind metode online, prin intermediul serviciilor bancare mobile, centre de apel, solicitări de fax și de la persoană la persoană.

Alte exemple de fraudă cu sârmă

Frauda prin cablu include aproape orice infracțiune care se bazează pe fraude, inclusiv, dar fără a se limita la frauda ipotecară, frauda de asigurare, frauda fiscală, furtul de identitate, loturile și frauda de loterie și frauda de telemarketing.

Linii directoare federale de condamnare

Frauda prin cablu este o crimă federală. Începând cu 1 noiembrie 1987, judecătorii federali au utilizat Ghidurile federale de condamnare (Ghidurile) pentru a determina pedeapsa unui inculpat vinovat.

Pentru a determina pedeapsa, un judecător va analiza „nivelul infracțiunii de bază” și apoi va ajusta pedeapsa (de obicei o va crește) pe baza caracteristicilor specifice ale infracțiunii.

În cazul tuturor infracțiunilor, nivelul infracțiunii de bază este de șase. Alți factori care vor influența apoi acest număr includ suma de dolari furată, cât de multă planificare a intrat în crimă și victimele care au fost vizate.

De exemplu, o schemă de fraudă care a implicat furtul de 300.000 de dolari printr-o schemă complexă pentru a profita de vârstnici va obține un scor mai mare decât o schemă de fraudă pe care o persoană planificată pentru a o înșela pe compania că lucrează pentru peste 1.000 de dolari..

Alți factori care vor influența scorul final includ istoricul penal al inculpatului, indiferent dacă au încercat sau nu să împiedice ancheta și dacă aceștia ajută de bună voie anchetatorii să prindă alte persoane implicate în infracțiune.

După ce toate elementele diferite ale inculpatului și ale infracțiunii sunt luate în considerare, judecătorul va face referire la Tabelul de condamnare pe care trebuie să-l folosească pentru a determina pedeapsa.