FTC avertizează despre escrocheria „Verificați plata în exces”

Comisia Federală pentru Comerț (FTC) avertizează consumatorii cu privire la o scădere periculoasă și în creștere numită înșelătorie „check overpayment”, acum cea de-a cincea cea mai frecventă fraudă de telemarketing și a patra cea mai frecventă escrocherie Internet.

În înșelăciunea cu plată în exces, persoana cu care faci afaceri îți trimite un cec pentru mai mult decât suma pe care ți-o datorează, apoi îți recomandă să le transmiți soldul. Sau, trimit un cec și vă spun să îl depuneți, să păstrați o parte din sumă pentru propria compensație și apoi trimiteți restul pentru un motiv sau altul. Rezultatele sunt aceleași: verificarea în cele din urmă sare, iar tu ești blocat, responsabil pentru întreaga sumă, inclusiv ceea ce ai cablat către escrocherul.

Printre victimele obișnuite se numără persoanele care vând ceva pe Internet, li se plătește să lucreze acasă sau li se trimit „câștiguri în avans” într-un concurs fals.

Verificările acestui înșelătorie sunt false, dar arată destul de real pentru a păcăli majoritatea bancherilor.

Atenție!

FTC oferă următoarele sfaturi pentru evitarea înșelătoriei cu plată în exces:

• Știți cu cine aveți de-a face - confirmați în mod independent numele cumpărătorului, adresa străzii și numărul de telefon.
• Nu acceptați niciodată să returnați fondurile către un cumpărător - un cumpărător legitim nu vă va presiona să faceți acest lucru și aveți un recurs limitat dacă există o problemă cu un transfer bancar.
• Dacă vindeți ceva pe Internet, spuneți „nu” la un cec mai mult decât prețul dvs. de vânzare, oricât de tentant este pledoaria sau convingerea poveștii.
• Rezistați presiunii pentru a „acționa acum”. Dacă oferta cumpărătorului este bună acum, ar trebui să fie bine atunci când verificarea este anulată.
• Dacă acceptați plata prin cec, cereți un cec extras pe o bancă locală sau o bancă cu o sucursală locală. Puteți vizita acea sucursală bancară pentru a stabili dacă cecul este legitim.
• Nu există niciun motiv legitim pentru cineva care vă oferă bani pentru a vă cere să transferați banii înapoi.
• Luați în considerare o metodă alternativă de plată, cum ar fi un serviciu de plată sau un serviciu de plată online. Dacă cumpărătorul dorește să utilizeze un serviciu despre care nu ați auzit, asigurați-vă că îl verificați pentru a vă asigura că este de încredere - verificați site-ul web, apelați linia de asistență pentru clienți și citiți-i termenii de acord și politica de confidențialitate. Dacă nu vă simțiți confortabil cu serviciul, nu îl utilizați.

Versiunea câștigătorului loteriei

Într-o altă versiune a acestei escrocherii, victimei este trimisă un cec fals pentru „câștigurile la loteria străină”, dar i se spune că trebuie să transmită expeditorului impozitele sau taxele guvernului străin necesare pe premiu înainte de a putea încasa cecul. După trimiterea comisioanelor, consumatorul încearcă să încaseze cecul, numai pentru a i se spune că expeditorul este prins într-o țară străină, fără să producă numerar.

FTC avertizează consumatorii să „arunce orice ofertă care vă solicită să plătiți pentru un premiu sau cadou„ gratuit ”; și nu intrați în loterii străine - cele mai multe solicitări pentru acestea sunt frauduloase și este ilegal să jucați o loterie străină prin poștă sau prin telefon. "

Resurse

Mai multe sfaturi despre cum să fiți în pază împotriva fraudei pe Internet este disponibil pe OnGuardOnline.gov .

Consumatorii sunt rugați să raporteze escrocherii cu plată excesivă către procurorul general al statului, Centrul Național de Informații privind Fraudele / Internet Fraud Watch, un serviciu al Ligii Naționale a Consumatorilor sau 1-800-876-7060 sau FTC la www.ftc.gov sau 1-877-FTC-HELP.